#关于深入学习贯彻《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》的通知

各银监局，会机关各部门，中国保险行业商会，各保险公司、保险资产管理公司、保险中介公司：

2009年以来，全行业认真贯彻落实全保会和监管会“防风险、调结构、稳下降”的，保险市场实现了良好开局。为促进保险业平稳健康发展，按照中央要求，银监会制订了《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》（以下简称两个准则），并于3月3日印发各单位。认真学习贯彻两个准则，坚持依法合规监管和经营，着重规范监管行为和从业行为，着力维护良好的市场秩序和广大保险消费者的利益，对于提振行业信心，防范化解风险，保持平稳健康发展具有积极的保障作用。为搞好两个准则的学习贯彻，现就有关事项通知如下：

一、高度注重，着力强化组织领导。各单位党委、领导班子要充分认识在新形势下施行施行两个准则的急迫性和重要性，把学习贯彻准则纳入议事日程，认真研究布署。主要负责人要带头学习贯彻，亲自指导检测；分管领导具体负责，狠抓跟踪落实。要把学习贯彻准则纳入党风廉洁建设和风险防治的目标任务中，建立党委、领导班子统一领导，纪委监察、人事教育、内控合规等部门及工会、团组织分工负责、密切配合，党员职工积极参与的工作格局，从组织上、机制上确保常抓不懈。银监会将督促、指导各单位落实有关举措。保险行业商会要在广泛征询意见的基础上早日颁布《保险从业人员行为准则》的施行条例，细化要求，提高可操作性。

二、周密布署，广泛学习宣传。各单位党委宣传和人事教育部门要把学习宣传两个准则列入宣传教育总体布署中，组织全体党员职工学习领会准则的基本内涵和具体要求。要积极运用网路峰会、墙报板报、内部杂志等媒介平台，采取集中补习和自学相结合，领导宣讲和座谈讨论相结合，典型示范与背面警示相结合等多种方式举办学习宣传活动，务求使党员职工熟悉条文、掌握内容。要注意把学习宣传准则与学习实践科学发展观活动和作风建设、行风建设有机统一上去，以贯彻落实准则、规范职业行为的实际行动巩固、扩大学习实践科学发展观活动的成果。银监会纪委、会机关纪委将在会机关和部份派出机构举办《保险监管人员行为准则》宣讲，各银监局也要组织举办学习宣讲；各公司要结合自身实际保险从业人员行为准则实施细则，在公司系统举办《保险从业人员行为准则》的学习宣讲和知识测试；银监局、保险公司、保险行业商会要强化宣传，让保险消费者知悉两个准则，自觉接受社会监督。

三、务求实效，结合日常工作搞好落实。两个准则是保险监管人员和从业人员必须遵循的基本行为规范，是普遍适用的原则性规定。各单位要突出重点，针对不同部门、岗位的特征，提出具体明晰的要求，落实到人、规范到岗，把准则贯彻到监管工作和业务流程中去。银监会机关各部门和派出机构要围绕正确行使监管权利，依照《保险监管人员行为准则》进一步规范行政许可、行政处罚和现场检测等行为，提升监管效能和水平。各公司要依据《保险从业人员行为准则》，修订建立各项规章制度，把准则细化分解到投保定损、财务管理、资金运用和销售服务等关键环节及重点岗位；纪检监察、风险管理和内控合规等主管部门要着力发挥职能作用，综合运用专项检测、效能监察和审计对帐等手段，加强执行和管控，着力防范违法决策、违规操作和腐败带来的损失和风险。

四、加强考评评价，做到奖优罚劣。考评评价是贯彻执行两个准则的重要环节。各单位要把违背和执行准则的情况，列入到监管机关党员考评和保险公司职工业绩考评中，非常是作为领导党员考评评价的重要内容，全面评判；要注意与党风廉洁建设责任制、风险防范和案件防治责任制的考核相结合，研究探求合理有效的量化考评指标。要积极举办评比创先活动，对模范执行准则、表现突出的人员和单位，给以宣传嘉奖；对违犯准则规定的，要教育批评，情节严重的根据有关规定严肃处理保险从业人员行为准则实施细则，产生奖优罚劣的正确导向，营造自觉遵循准则的良好气氛。各单位要就准则贯彻执行情况安排自查自纠，银监会纪委将对部份银监局和保险公司进行抽验，保险行业商会要举办监督检测。

中国保险监督管理委员会

二九年六月十九日

中国保险监督管理委员会